Что такое DeFi популярные децентрализованные приложения

UNI — это токен управления протоколом Uniswap, который дает держателям право голоса по ключевым вопросам развития платформы и распределения доходов от defi торговых комиссий. На Avalanche уже развернуты сотни децентрализованных приложений (dApps), включая популярные DEX, такие как Pangolin и Trader Joe, платформы кредитования Benqi и Aave, а также нашумевшую игру Crabada. Экосистема продолжает активно развиваться, привлекая новых участников и инвестиции. Например, вы можете разместить стейблкоины на платформе кредитования Compound, получая процентный доход и токены COMP. Затем полученные COMP вкладываются в другой протокол для увеличения доходности. Стратегии доходного фермерства могут быть сложными и требуют глубокого понимания DeFi-экосистемы, но потенциально способны принести высокую прибыль.

Ваш отзыв о StormGain DEX: Crypto DeFi App

Пользователи сохраняют полный контроль над своими активами, и никто не может заблокировать или конфисковать их средства без соответствующих криптографических ключей. THETA является нативным токеном экосистемы Theta, который используется для управления протоколом, стейкинга и в качестве вознаграждения за предоставление пропускной способности и ресурсов. Уникальный многоуровневый механизм консенсуса позволяет масштабировать сеть до миллионов активных узлов и обрабатывать петабайты видеотрафика. ICP является нативным токеном сети Internet Computer, используемым для оплаты вычислительных ресурсов, стейкинга и управления.

Что такое децентрализованные финансы (DeFi)? – разбираем сферу финансовых услуг на блокчейне

INJ — это нативный токен экосистемы Injective, который используется для управления протоколом, стейкинга и снижения торговых комиссий. Благодаря модульной архитектуре и совместимости с космической экосистемой (Cosmos) Injective может обрабатывать тысячи транзакций в секунду и предлагать низкие комиссии без ущерба для безопасности. По состоянию на 19 марта 2024 года цена UNI составляет $11.19, а рыночная капитализация превышает $6 млрд. Токен доступен для покупки и торговли на Uniswap, а также на большинстве крупных централизованных бирж, включая Binance, Coinbase и Kraken.

Инфраструктурные сбои и взломы смарт-контрактов

В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов. При взаимодействии с децентрализованной биржей, такой как Uniswap, или кредитным протоколом кредитования, таким как Aave, EVM выполняет скрипты (смарт-контракты) на основе данных, полученных от пользователя. В компьютерных сетях протоколы управляют обработкой и форматированием данных между узлами этих сетей. Блокчейн-сети добавляют дополнительный элемент в виде смарт-контрактов, которые определяют условия обработки и исполнения данных.

Текст научной работы на тему «ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННЫЕ ФИНАНСЫ (DEFI) — ПРЕИМУЩЕСТВА И РИСКИ»

Новые децентрализованные денежные приложения могут быть созданы путем консолидации других продуктов DeFi. DeFi стремится к созданию более тесной интеграции с традиционными финансовыми системами. Это может включать разработку новых биржевых продуктов, которые соответствуют регулятивным требованиям, и создание мостов между криптовалютами и традиционными валютами. Такие инновации облегчат взаимодействие институциональных инвесторов с DeFi, расширяя доступ к капиталу и увеличивая ликвидность на рынках. Эти особенности делают DeFi не просто альтернативой традиционным финансам, но и предоставляют основу для создания более глобальной, доступной и устойчивой финансовой системы.

DeFi: инкапсулированная угроза децентрализованных финансов

Децентрализованные финансы предоставляют новые возможности и вызовы, которые значительно отличаются от традиционных финансовых систем. Лендинг может быть менее рискованным, чем фарминг, так как пользователи получают фиксированные проценты за предоставление своих активов в кредит. Однако, как и в случае с другими методами заработка в DeFi, важно учитывать риски, связанные с волатильностью цен на криптовалюты и возможными уязвимостями в смарт-контрактах. Стейкинг также помогает поддерживать безопасность и стабильность сети, так как участники заинтересованы в поддержании честности и надежности блокчейна. Вознаграждения за стейкинг могут варьироваться в зависимости от платформы и количества удерживаемых токенов, но в целом они представляют собой привлекательный способ получения пассивного дохода. Любой желающий может создать и запустить децентрализованное приложение (dApp) на блокчейне, что способствует развитию инноваций и конкуренции.

• В сфере DeFi токенизированные активы (security-токены) могут выпускаться без привлечения посредников.
• RUNE является нативным токеном экосистемы THORChain, который используется для обеспечения ликвидности, стейкинга, управления и защиты сети.
• Aave предоставляет пользователям возможность заимствовать и предоставлять криптовалюту под залог, что позволяет им получать доход от своих активов.
• Смарт-контракт — это своего рода компьютерный код или алгоритм, который автоматически выполняет заранее прописанные условия договора между сторонами.
• DeFi стремится к созданию более тесной интеграции с традиционными финансовыми системами.

Основные компоненты DeFi: Платформы, протоколы и инструменты

STO позволяют разделять основные активы на небольшие «куски», повышая их ликвидность и инвестиционную доступность. Так, вместо покупки и дальнейшей прибыли от аренды квартиры инвесторы могут приобрести токены в виде доли данного жилья, дающие возможность получать соответствующую долю доходов от арендной платы. При этом в качестве базовых активов токены могут являться более ликвидными, чем недвижимость. Decentralized Finance (DeFi) представляют собой децентрализованную, общедоступную финансовую экосистему. Внутри системы пользователям предоставляются финансовые приложения или сервисы, созданные на публичном блокчейне, как правило, Ethereum.

Эксперты считают, что большая часть этих средств досталась хакерским группам, связанным с правительствами. Важный компонент DeFi — cтейблкоины, это криптовалюты, стоимость которых привязана к тому или иному базовому активу. Задача протокола – покрытие страховкой пулов ликвидности, криптовалютных портфели с «плечом», фермерской доходности. Цена полиса формируется исходя из стоимости портфеля, срока полиса и размеров компенсации.

Кроме того, децентрализованные приложения – это относительно новая технология, и у нее еще могут появиться недостатки. Также существует множество потенциальных налоговых последствий, связанных с покупкой, торговлей и инвестированием через DeFi. DeFi, сокращение от децентрализованного финансирования, представляет собой глобальную одноранговую систему хранения и передачи активов без структуры, ограничений и затрат традиционной централизованной банковской системы. DeFi может делать все, что может делать банк, только быстрее и прозрачнее с помощью цифровых смарт-контрактов в публичных блокчейнах, таких как Ethereum. Студия OnePix специализируется на создании разнообразных DeFi-проектов, включая децентрализованные биржи, кредитные платформы, стейблкоины и многое другое. Интересным проектом считается сервис Numerai, который является своего рода hedge-фондом, использующим искусственный интеллект при поиске наиболее действенного инструмента торговли цифровыми активами.

В добавок к этому сегодня появляется всё больше “мостов” между разными блокчейнами создавая одну глобальную блокчейн-экосистему из множества разрозненных индивидуальных экосистем, существовавших еще совсем недавно. В отличии от традиционной финансовой индустрии в DeFi совершенно не существует географических ограничений. Вы можете начать взаимодействовать с финансовым сервисом созданном в Корее или Канаде совершенно без каких-либо ограничений. Если у кого-то во Вьетнаме появится интересная идея, которая будет реализована они смогут незамедлительно начать привлекать клиентов со всего мира. Высокая доходность участия в пуле ликвидности призвана в том числе компенсировать возможный impermanent loss. Соответственно, чем более волатильна пара токенов тем выше, как правило будет вознаграждение в пуле.

Binance Smart Chain предлагает более низкие транзакционные издержки и высокую скорость обработки транзакций, что делает ее привлекательной для пользователей с ограниченными ресурсами. Solana, в свою очередь, известна своей высокой производительностью и масштабируемостью. Децентрализованные финансы — это экосистема финансовых сервисов, строящихся на блокчейне, которые позволяют пользователям взаимодействовать друг с другом напрямую, без посредников. Эти сервисы включают в себя кредитование, страхование, торговлю активами и многие другие операции. Отличительной особенностью DeFi от децентрализованных бирж (DEX) является не только обмен активами, но и предоставление полного спектра финансовых услуг.

Размера залога и процентная ставка по кредиту зависят от суммы займа, цены активов, ликвидности, состояния рынка. Вознаграждение кредиторов меняется – процентная ставка растет, если спрос на токен увеличился, а ликвидности не хватает. В целом, DeFi – это обычные финансовые инструменты, но построенные на основе блокчейна. Как правило, DeFi-приложения создаются при помощи смарт-контрактов, имеющих открытый исходный код. Любой может создавать приложения для децентрализованного финансирования и использовать их. В отличие от современных финансов , на этом фронте нет учетных записей или контролеров, и пользователи напрямую взаимодействуют со смарт-контрактами из криптокошельков DeFi.

Но смарт-контракты, на которых этот протокол работал, так и остались нетронутыми и по сей день работают в блокчейне Ethereum. Когда власти говорят, что ограничивают доступ к тому или иному DeFi-протоколу, они говорят именно про пользовательские интерфейсы. Тем не менее, DeFi-протоколы или децентрализованные приложения (dApps) существуют во всех программируемых блокчейн-сетях за пределами биткоина (Cardano, Aptos, Solana и других). Компьютерные программы запускают смарт-контракты в автоматическом режиме. При наступлении заранее определенных событий смарт-контракты выполняют действия, не требующие участия стороннего арбитра. В конечном итоге это формируется в децентрализованные приложения (dApps).